Oddíl 1
Účel dokumentu
JB Management je povinen identifikovat každého klienta před zahájením poskytování služeb. Tento požadavek stanovují směrnice EU o boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu a vnitrostátní právní předpisy země registrace. Identifikace je povinná pro všechny klienty bez výjimky a nelze ji na žádost klienta zrušit.
Oddíl 2
Proč je to pro klienta důležité
Identifikace není byrokratická formalita. Zajišťuje:
- že se k vašemu účtu a prostředkům nedostanou třetí osoby
- že prostředky budou vráceny právě té osobě, která je vložila
- ochranu před zneužitím vašeho jména k nezákonným operacím
- soulad společnosti s požadavky orgánu dohledu, díky čemuž je sama společnost stabilní.
Oddíl 3
Požadované dokumenty
Doklad totožnosti, jeden z následujících dokumentů:
- Cestovní pas se stranou obsahující fotografii a osobní údaje;
- Národní průkaz totožnosti, obě strany;
- Řidičský průkaz s fotografií, obě strany.
Požadavky na doklad: platnost nevypršela, snímek je barevný, všechny čtyři rohy jsou čitelné, údaje jsou rozlišitelné, bez oprav.
Doklad o adrese bydliště, jeden z následujících dokumentů vydaný nejdéle před šesti měsíci:
- vyúčtování za energie a služby — elektřina, voda, plyn, pevná linka nebo internet;
- bankovní výpis nebo výpis z kreditní karty;
- potvrzení obecního úřadu o přihlášení k pobytu na adrese;
- daňový výměr; řádně registrovaná nájemní smlouva k bydlení.
Dokument musí obsahovat celé jméno klienta, úplnou adresu, datum vydání a název vydávající instituce.
Vyúčtování za mobilní služby a snímky obrazovky internetového bankovnictví se zpravidla nepřijímají.
Doklad o platebním prostředku.
- Pro platební kartu
- Snímek, na kterém je vidět jméno držitele a poslední čtyři číslice čísla karty; ostatní číslice a kód na zadní straně musí být zakryty.
- Pro bankovní účet
- Výpis nebo potvrzení s uvedením jména majitele a čísla účtu.
Doklad o původu prostředků se vyžaduje za určitých podmínek
- vhodné je potvrzení o příjmu nebo výplatní páska,
- daňové přiznání,
- dokumenty o prodeji majetku,
- výpis dokládající původ prostředků,
- dokumenty o dědictví, dividendách nebo prodeji podniku.
Oddíl 4
Kdy se vyžaduje doklad o původu prostředků
Dodatečné ověření se provádí v případě potřeby
Doklad o původu prostředků se vyžaduje za určitých podmínek
- pokud součet vkladů přesáhne 100 000 EUR,
- pokud existuje nesoulad mezi příjmem uvedeným při registraci a skutečným objemem operací,
- pokud má klient status politicky exponované osoby,
- pokud je klient rezidentem jurisdikce se zvýšeným rizikem, a dále při netypické struktuře operací.
Jde o zákonný požadavek, nikoli o projev nedůvěry vůči klientovi.
Oddíl 5
Lhůty ověření
Kontrola dokumentů trvá až 2 pracovní dny od nahrání kompletní sady. Je-li nutné vyžádat si dodatečné informace, může se lhůta prodloužit. Stav verifikace je zobrazen v klientské zóně, o výsledku je klient informován e-mailem.
Oddíl 6
Průběžný monitoring
Povinnosti společnosti nekončí úvodním ověřením. JB Management průběžně monitoruje operace a pravidelně aktualizuje údaje o klientovi. Společnost je oprávněna kdykoli během trvání smlouvy vyžádat aktualizované dokumenty, zejména při změně údajů klienta, platebních údajů nebo charakteru operací.
Oddíl 7
Kontrola podle sankčních seznamů
Všichni klienti jsou prověřováni podle sankčních seznamů Evropské unie, Organizace spojených národů a Úřadu pro kontrolu zahraničních aktiv USA a také podle seznamů politicky exponovaných osob. Kontrola se provádí při registraci a pravidelně se opakuje po celou dobu poskytování služeb.
Oddíl 8
Omezení
JB Management neotevírá účty a neprovádí operace
- Pokud klient odmítne předložit dokumenty nebo uvede nepravdivé údaje,
- Anonymně nebo pod smyšleným jménem,
- Osobám uvedeným na sankčních seznamech,
- Rezidentům jurisdikcí, v nichž společnost není oprávněna poskytovat služby,
- Osobám mladším osmnácti let,
- A dále při přijetí prostředků od třetích osob.
Oddíl 9
Pravidlo třetích osob
JB Management přijímá prostředky výhradně z platebních prostředků vedených na jméno majitele obchodního účtu a vrací je na tytéž platební údaje.
Platby přijaté od třetích osob se vracejí odesílateli; náklady spojené s vrácením mohou být strženy.
Oddíl 10
Důvěrnost dokumentů
Dokumenty jsou uchovávány v zabezpečené podobě s omezeným přístupem. Zpracování probíhá v souladu se zásadami ochrany osobních údajů. Doba uchovávání činí nejméně pět let po ukončení vztahu s klientem, jak vyžadují právní předpisy proti praní špinavých peněz.
