1. szakasz
A dokumentum célja
A JB Management köteles minden ügyfelet azonosítani a szolgáltatásnyújtás megkezdése előtt. Ezt a követelményt a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni EU-irányelvek, valamint a bejegyzés szerinti ország nemzeti jogszabályai írják elő. Az azonosítási eljárás kivétel nélkül minden ügyfél számára kötelező, és az ügyfél kérésére sem mellőzhető.
2. szakasz
Miért fontos ez az ügyfélnek
Az azonosítás nem bürokratikus formalitás. Ez biztosítja:
- hogy harmadik személyek ne férhessenek hozzá számlájához és pénzeszközeihez
- hogy a pénzeszközök ahhoz a személyhez kerüljenek vissza, aki azokat befizette
- hogy nevét ne használhassák fel jogellenes műveletekre
- hogy a társaság megfeleljen a felügyeleti előírásoknak, ami magát a társaságot is stabillá teszi.
3. szakasz
Szükséges dokumentumok
Személyazonosság igazolása, az alábbi okmányok egyike:
- Útlevél, a fényképet és az adatokat tartalmazó oldallal;
- Nemzeti személyazonosító igazolvány, mindkét oldal;
- Fényképes vezetői engedély, mindkét oldal.
Az okmánnyal szembeni követelmények: érvényessége nem járt le, a kép színes, mind a négy sarok látható, az adatok olvashatók, javítás nincs rajta.
Lakcím igazolása, az alábbi, legfeljebb hat hónapos dokumentumok egyike:
- közüzemi számla — áram, víz, gáz, vezetékes telefon vagy internet;
- bankszámlakivonat vagy hitelkártya-kivonat;
- önkormányzati igazolás a lakcímre történő bejelentkezésről;
- adóhatósági értesítés; szabályszerűen bejegyzett lakásbérleti szerződés.
A dokumentumnak tartalmaznia kell az ügyfél teljes nevét, teljes lakcímét, a kiállítás dátumát és a kiállító szervezet nevét.
Mobiltelefon-számlákat és internetbanki képernyőképeket általában nem fogadunk el.
A fizetési eszköz igazolása.
- Bankkártya esetén
- Olyan kép, amelyen látható a kártyabirtokos neve és a kártyaszám utolsó négy számjegye, miközben a többi számjegy és a hátoldali kód ki van takarva.
- Bankszámla esetén
- Kivonat vagy számlaadatok a tulajdonos nevének és a számlaszámnak a feltüntetésével.
A pénzeszközök forrásának igazolását meghatározott feltételek esetén kérjük
- megfelelő a jövedelemigazolás vagy a bérjegyzék,
- adóbevallás,
- vagyontárgy értékesítését igazoló dokumentumok,
- a pénzeszközök eredetét igazoló számlakivonat,
- öröklésről, osztalékról vagy vállalkozás értékesítéséről szóló dokumentumok.
4. szakasz
Mikor kérjük a pénzeszközök forrásának igazolását
Kiegészítő ellenőrzést szükség esetén végzünk
A pénzeszközök forrásának igazolását meghatározott feltételek esetén kérjük
- ha a befizetések összege meghaladja a 100 000 eurót,
- ha eltérés mutatkozik a regisztrációnál megadott jövedelem és a tényleges forgalom között,
- ha az ügyfél kiemelt közszereplő,
- ha az ügyfél magas kockázatú joghatóság lakosa, valamint szokatlan ügyleti szerkezet esetén.
Ez jogszabályi követelmény, nem pedig az ügyféllel szembeni bizalmatlanság jele.
5. szakasz
Az ellenőrzés időtartama
A dokumentumok ellenőrzése a teljes dokumentumcsomag feltöltésétől számított legfeljebb 2 munkanapot vesz igénybe. Ha további adatok bekérése szükséges, a határidő meghosszabbodhat. Az azonosítás állapota az ügyfélportálon látható, az eredményről az ügyfelet e-mailben értesítjük.
6. szakasz
Folyamatos monitoring
A társaság kötelezettségei nem korlátozódnak az első ellenőrzésre. A JB Management folyamatosan figyelemmel kíséri az ügyleteket, és rendszeresen frissíti az ügyféladatokat. A társaság a szerződés fennállása alatt bármikor jogosult aktualizált dokumentumokat bekérni, különösen az ügyfél adatainak, fizetési adatainak vagy az ügyletek jellegének megváltozása esetén.
7. szakasz
Szankciós listák ellenőrzése
Minden ügyfelet ellenőrzünk az Európai Unió, az Egyesült Nemzetek Szervezete és az Egyesült Államok Külföldi Eszközöket Ellenőrző Hivatala (OFAC) szankciós listái, valamint a kiemelt közszereplők listái alapján. Az ellenőrzést a regisztrációnál végezzük el, és az ügyfélkapcsolat teljes időtartama alatt rendszeresen megismételjük.
8. szakasz
Korlátozások
A JB Management nem nyit számlát és nem hajt végre műveleteket
- Ha az ügyfél megtagadja a dokumentumok benyújtását vagy valótlan adatokat ad meg,
- Névtelenül vagy álnéven,
- Szankciós listán szereplő személyek részére,
- Olyan joghatóságok lakosai részére, ahol a társaság nem jogosult szolgáltatást nyújtani,
- Tizennyolc év alatti személyek részére,
- Valamint harmadik személytől érkező pénzeszközök esetén.
9. szakasz
Harmadik felekre vonatkozó szabály
A JB Management kizárólag a kereskedési számla tulajdonosának nevére szóló fizetési eszközökről fogad el pénzeszközöket, és azokat ugyanarra a számlára utalja vissza.
A harmadik személyektől érkező befizetéseket visszautaljuk a küldőnek; a visszautalással járó költségek levonhatók.
10. szakasz
A dokumentumok bizalmas kezelése
A dokumentumokat védett formában, korlátozott hozzáféréssel tároljuk. Az adatkezelés az adatvédelmi tájékoztatónak megfelelően történik. A megőrzési idő az ügyfélkapcsolat megszűnésétől számított legalább öt év, a pénzmosás elleni jogszabályok előírásai szerint.
