Rozdział 1
Przeznaczenie dokumentu
JB Management jest zobowiązany do identyfikacji każdego klienta przed rozpoczęciem świadczenia usług. Wymóg ten wynika z dyrektyw UE w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz z prawa krajowego państwa rejestracji. Procedura identyfikacji jest obowiązkowa dla wszystkich klientów bez wyjątku i nie może zostać uchylona na prośbę klienta.
Rozdział 2
Dlaczego jest to ważne dla klienta
Identyfikacja nie jest formalnością biurokratyczną. Zapewnia ona:
- brak możliwości dostępu osób trzecich do Państwa rachunku i środków
- zwrot środków wyłącznie osobie, która je wpłaciła
- ochronę przed wykorzystaniem Państwa tożsamości do nielegalnych operacji
- zgodność spółki z wymogami organu nadzoru, co czyni samą spółkę stabilną.
Rozdział 3
Wymagane dokumenty
Potwierdzenie tożsamości, jeden z dokumentów:
- Paszport ze stroną zawierającą zdjęcie i dane osobowe;
- Krajowy dokument tożsamości (dowód osobisty), obie strony;
- Prawo jazdy ze zdjęciem, obie strony.
Wymagania dotyczące dokumentu: ważny, obraz kolorowy, widoczne wszystkie cztery rogi, dane czytelne, brak poprawek.
Potwierdzenie adresu zamieszkania, jeden z dokumentów wystawiony nie wcześniej niż sześć miesięcy temu:
- rachunek za media — prąd, wodę, gaz, telefon stacjonarny lub internet;
- wyciąg bankowy lub wyciąg z karty kredytowej;
- zaświadczenie z urzędu gminy o zameldowaniu pod danym adresem;
- decyzja podatkowa; umowa najmu mieszkania zarejestrowana w ustalonym trybie.
Dokument musi zawierać pełne imię i nazwisko klienta, pełny adres, datę wystawienia oraz nazwę wystawcy.
Rachunki za telefon komórkowy oraz zrzuty ekranu z bankowości internetowej co do zasady nie są akceptowane.
Potwierdzenie instrumentu płatniczego.
- Dla karty bankowej
- Obraz, na którym widoczne są imię i nazwisko posiadacza oraz ostatnie cztery cyfry numeru, przy czym pozostałe cyfry oraz kod na odwrocie muszą być zakryte.
- Dla rachunku bankowego
- Wyciąg lub dane rachunku ze wskazaniem imienia i nazwiska właściciela oraz numeru rachunku.
Potwierdzenie źródła środków jest wymagane w określonych przypadkach
- odpowiednie są zaświadczenie o dochodach lub odcinek wypłaty,
- zeznanie podatkowe,
- dokumenty sprzedaży nieruchomości lub innego majątku,
- wyciąg potwierdzający pochodzenie środków,
- dokumenty dotyczące spadku, dywidend lub sprzedaży przedsiębiorstwa.
Rozdział 4
Kiedy wymagane jest źródło środków
Dodatkowa weryfikacja jest przeprowadzana w razie potrzeby
Potwierdzenie źródła środków jest wymagane w określonych przypadkach
- jeżeli łączna kwota wpłat przekracza 100 000 euro,
- jeżeli występuje rozbieżność między dochodem zadeklarowanym przy rejestracji a rzeczywistą skalą operacji,
- jeżeli klient ma status osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne,
- jeżeli klient jest rezydentem jurysdykcji wysokiego ryzyka, a także w przypadku nietypowej struktury operacji.
Jest to wymóg prawa, a nie wyraz braku zaufania do klienta.
Rozdział 5
Czas weryfikacji
Weryfikacja dokumentów trwa do 2 dni roboczych od momentu przesłania kompletnego zestawu. W przypadku konieczności uzyskania dodatkowych informacji termin może się wydłużyć. Status weryfikacji jest widoczny w panelu klienta, a o wyniku klient jest powiadamiany pocztą elektroniczną.
Rozdział 6
Stały monitoring
Obowiązki spółki nie ograniczają się do weryfikacji wstępnej. JB Management prowadzi stały monitoring operacji i okresowo aktualizuje informacje o kliencie. Spółka ma prawo zażądać zaktualizowanych dokumentów w dowolnym momencie obowiązywania umowy, w szczególności w przypadku zmiany danych klienta, danych płatniczych lub charakteru operacji.
Rozdział 7
Weryfikacja na listach sankcyjnych
Wszyscy klienci są weryfikowani na listach sankcyjnych Unii Europejskiej, Organizacji Narodów Zjednoczonych, Biura Kontroli Aktywów Zagranicznych USA, a także na listach osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne. Weryfikacja jest przeprowadzana podczas rejestracji i regularnie powtarzana przez cały okres obsługi.
Rozdział 8
Ograniczenia
JB Management nie otwiera rachunków i nie realizuje operacji
- W przypadku odmowy przedstawienia dokumentów przez klienta lub podania nieprawdziwych informacji,
- Anonimowo lub na fikcyjne nazwisko,
- Dla osób ujętych na listach sankcyjnych,
- Dla rezydentów jurysdykcji, w których spółka nie jest uprawniona do świadczenia usług,
- Dla osób poniżej osiemnastego roku życia,
- A także w przypadku wpływu środków od osób trzecich.
Rozdział 9
Zasada dotycząca osób trzecich
JB Management przyjmuje środki wyłącznie z instrumentów płatniczych wystawionych na nazwisko właściciela rachunku inwestycyjnego i zwraca je na te same dane płatnicze.
Płatności otrzymane od osób trzecich są zwracane nadawcy; koszty związane ze zwrotem mogą zostać potrącone.
Rozdział 10
Poufność dokumentów
Dokumenty są przechowywane w formie zabezpieczonej, z ograniczonym dostępem. Przetwarzanie odbywa się zgodnie z polityką prywatności. Okres przechowywania wynosi co najmniej pięć lat po zakończeniu relacji z klientem, zgodnie z wymogami przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.
