Časť 1
Účel dokumentu
JB Management je povinný identifikovať každého klienta pred začatím poskytovania služieb. Túto požiadavku ukladajú smernice EÚ o boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a vnútroštátne právne predpisy krajiny registrácie. Proces identifikácie je povinný pre všetkých klientov bez výnimky a nemožno ho na žiadosť klienta zrušiť.
Časť 2
Prečo je to pre klienta dôležité
Identifikácia nie je byrokratická formalita. Zabezpečuje:
- že k vášmu účtu a prostriedkom nebudú mať prístup tretie osoby
- vrátenie prostriedkov presne tej osobe, ktorá ich vložila
- ochranu pred zneužitím vášho mena na nezákonné operácie
- súlad spoločnosti s požiadavkami regulátora, čo robí samotnú spoločnosť stabilnou.
Časť 3
Potrebné dokumenty
Doklad totožnosti, jeden z nasledujúcich dokumentov:
- Cestovný pas so stranou obsahujúcou fotografiu a osobné údaje;
- Národný občiansky preukaz, obe strany;
- Vodičský preukaz s fotografiou, obe strany.
Požiadavky na doklad: platnosť neuplynula, farebná snímka, viditeľné všetky štyri rohy, čitateľné údaje, bez opráv.
Doklad o adrese bydliska, jeden z nasledujúcich dokumentov, vydaný najviac pred šiestimi mesiacmi:
- faktúra za služby – elektrina, voda, plyn, pevná linka alebo internet;
- výpis z bankového účtu alebo výpis z kreditnej karty;
- potvrdenie orgánu miestnej samosprávy o prihlásení na pobyt;
- daňový výmer; riadne zaregistrovaná nájomná zmluva na byt.
Dokument musí obsahovať celé meno klienta, úplnú adresu, dátum vydania a názov vydávajúcej organizácie.
Faktúry za mobilné služby a snímky obrazovky z internetbankingu sa spravidla neakceptujú.
Doklad o platobnom prostriedku.
- Pre bankovú kartu
- Snímka, na ktorej je viditeľné meno držiteľa a posledné štyri číslice čísla karty; ostatné číslice a kód na zadnej strane musia byť zakryté.
- Pre bankový účet
- Výpis alebo údaje o účte s uvedením mena majiteľa a čísla účtu.
Doklad o zdroji prostriedkov sa vyžaduje za určitých podmienok
- vhodné je potvrdenie o príjme alebo výplatná páska,
- daňové priznanie,
- dokumenty o predaji majetku,
- výpis potvrdzujúci pôvod prostriedkov,
- dokumenty o dedičstve, dividendách alebo predaji podniku.
Časť 4
Kedy sa vyžaduje zdroj prostriedkov
Dodatočné preverenie sa vykonáva podľa potreby
Doklad o zdroji prostriedkov sa vyžaduje za určitých podmienok
- ak suma vkladov presiahne 100 000 EUR,
- ak existuje nesúlad medzi príjmom uvedeným pri registrácii a skutočným objemom operácií,
- ak má klient status politicky exponovanej osoby,
- ak je klient rezidentom jurisdikcie so zvýšeným rizikom, ako aj pri netypickej štruktúre operácií.
Ide o zákonnú požiadavku, nie o prejav nedôvery voči klientovi.
Časť 5
Lehoty preverenia
Kontrola dokumentov trvá do 2 pracovných dní od nahratia kompletnej sady. Ak je potrebné vyžiadať si dodatočné informácie, lehota sa môže predĺžiť. Stav verifikácie sa zobrazuje v klientskej zóne a o výsledku je klient informovaný e-mailom.
Časť 6
Priebežné monitorovanie
Povinnosti spoločnosti sa neobmedzujú na úvodné preverenie. JB Management priebežne monitoruje operácie a pravidelne aktualizuje údaje o klientovi. Spoločnosť je oprávnená vyžiadať si aktualizované dokumenty kedykoľvek počas trvania zmluvy, najmä pri zmene údajov klienta, platobných údajov alebo charakteru operácií.
Časť 7
Preverovanie podľa sankčných zoznamov
Všetci klienti sa preverujú podľa sankčných zoznamov Európskej únie, Organizácie Spojených národov a Úradu USA pre kontrolu zahraničných aktív (OFAC), ako aj podľa zoznamov politicky exponovaných osôb. Preverenie sa vykonáva pri registrácii a pravidelne sa opakuje počas celého trvania zmluvného vzťahu.
Časť 8
Obmedzenia
JB Management neotvára účty a nevykonáva operácie
- Ak klient odmietne predložiť dokumenty alebo poskytne nepravdivé údaje,
- Anonymne alebo na fiktívne meno,
- Osobám zaradeným do sankčných zoznamov,
- Rezidentom jurisdikcií, v ktorých spoločnosť nie je oprávnená poskytovať služby,
- Osobám mladším ako osemnásť rokov,
- A tiež pri prijatí prostriedkov od tretích osôb.
Časť 9
Pravidlo tretích osôb
JB Management prijíma prostriedky výlučne z platobných prostriedkov vedených na meno majiteľa obchodného účtu a vracia ich na tie isté platobné údaje.
Platby prijaté od tretích osôb sa vracajú odosielateľovi; náklady spojené s vrátením môžu byť zrazené.
Časť 10
Dôvernosť dokumentov
Dokumenty sa uchovávajú v zabezpečenej podobe s obmedzeným prístupom. Spracúvanie sa vykonáva v súlade s politikou ochrany osobných údajov. Doba uchovávania je najmenej päť rokov po ukončení vzťahu s klientom, ako to vyžadujú právne predpisy o boji proti praniu špinavých peňazí.
