Bölüm 1
Belgenin amacı
JB Management, hizmet sunumuna başlamadan önce her müşterinin kimliğini tespit etmekle yükümlüdür. Bu gereklilik, kara para aklamanın ve terörizmin finansmanının önlenmesine ilişkin AB direktifleri ile şirketin kayıtlı olduğu ülkenin ulusal mevzuatından kaynaklanır. Kimlik tespiti prosedürü istisnasız tüm müşteriler için zorunludur ve müşterinin talebi üzerine kaldırılamaz.
Bölüm 2
Müşteri için neden gerekli
Kimlik tespiti bürokratik bir formalite değildir. Şunları sağlar:
- üçüncü kişilerin hesabınıza ve fonlarınıza erişiminin engellenmesi
- fonların yalnızca yatıran kişiye iade edilmesi
- adınızın yasa dışı işlemler için kullanılmasına karşı koruma
- şirketin düzenleyici kurum gerekliliklerine uyumu, bu da şirketin kendisini güvenilir kılar.
Bölüm 3
Gerekli belgeler
Kimlik doğrulaması, aşağıdaki belgelerden biri:
- Fotoğraf ve kimlik bilgilerinin bulunduğu sayfasıyla pasaport;
- Ulusal kimlik kartı, her iki yüzü;
- Fotoğraflı sürücü belgesi, her iki yüzü.
Belge gereklilikleri: geçerlilik süresi dolmamış, görüntü renkli, dört köşesi de görünür, bilgiler okunaklı ve üzerinde düzeltme yok.
İkamet adresi doğrulaması, en fazla altı ay önce düzenlenmiş aşağıdaki belgelerden biri:
- fatura — elektrik, su, doğal gaz, sabit telefon veya internet;
- banka hesap özeti veya kredi kartı ekstresi;
- yerel yönetim makamlarından alınan ikamet belgesi;
- vergi tebligatı; usulüne uygun olarak tescil edilmiş kira sözleşmesi.
Belgede müşterinin tam adı, tam adresi, düzenlenme tarihi ve düzenleyen kurumun adı yer almalıdır.
Cep telefonu faturaları ve internet bankacılığı ekran görüntüleri kural olarak kabul edilmez.
Ödeme aracının doğrulanması.
- Banka kartı için
- Kart sahibinin adı ve kart numarasının son dört hanesinin göründüğü, diğer hanelerin ve arka yüzdeki güvenlik kodunun kapatıldığı bir görüntü.
- Banka hesabı için
- Hesap sahibinin adını ve hesap numarasını gösteren hesap özeti veya hesap bilgileri.
Fon kaynağı doğrulaması belirli koşullarda talep edilir
- gelir belgesi veya maaş bordrosu uygundur,
- vergi beyannamesi,
- mülk satışına ilişkin belgeler,
- fonların kaynağını gösteren hesap özeti,
- miras, temettü veya işletme satışına ilişkin belgeler.
Bölüm 4
Fon kaynağı ne zaman talep edilir
Ek inceleme gerektiğinde yapılır
Fon kaynağı doğrulaması belirli koşullarda talep edilir
- yatırılan toplam tutar 100000 euroyu aşıyorsa,
- kayıt sırasında beyan edilen gelir ile gerçek işlem hacmi arasında uyumsuzluk varsa,
- müşteri siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP) statüsündeyse,
- müşteri yüksek riskli bir yargı bölgesinde mukimse ve ayrıca işlem yapısının olağan dışı olması hâlinde.
Bu, müşteriye güvensizlik değil, yasal bir gerekliliktir.
Bölüm 5
İnceleme süreleri
Belge incelemesi, eksiksiz belge setinin yüklenmesinden itibaren en fazla 2 iş günü sürer. Ek bilgi talep edilmesi gerekirse süre uzayabilir. Doğrulama durumu müşteri panelinde görüntülenir; sonuç müşteriye e-posta ile bildirilir.
Bölüm 6
Sürekli izleme
Şirketin yükümlülükleri ilk incelemeyle sınırlı değildir. JB Management işlemleri sürekli olarak izler ve müşteri bilgilerini periyodik olarak günceller. Şirket, sözleşme süresi boyunca herhangi bir anda, özellikle müşteri bilgilerinin, ödeme bilgilerinin veya işlem niteliğinin değişmesi hâlinde güncel belgeler talep etme hakkına sahiptir.
Bölüm 7
Yaptırım listelerinde tarama
Tüm müşteriler Avrupa Birliği, Birleşmiş Milletler ve ABD Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) yaptırım listelerinde ve ayrıca siyasi nüfuz sahibi kişi listelerinde taranır. Tarama kayıt sırasında yapılır ve hizmet süresi boyunca düzenli olarak yinelenir.
Bölüm 8
Kısıtlamalar
JB Management aşağıdaki durumlarda hesap açmaz ve işlem yapmaz
- Müşterinin belge sunmayı reddetmesi veya gerçeğe aykırı bilgi vermesi hâlinde,
- Anonim olarak veya hayali bir isimle,
- Yaptırım listelerinde yer alan kişilere,
- Şirketin hizmet sunma yetkisinin bulunmadığı yargı bölgelerinde mukim kişilere,
- On sekiz yaşından küçük kişilere,
- Ve ayrıca fonların üçüncü kişilerden gelmesi hâlinde.
Bölüm 9
Üçüncü kişi kuralı
JB Management, fonları yalnızca işlem hesabı sahibinin adına kayıtlı ödeme araçlarından kabul eder ve aynı hesap bilgilerine iade eder.
Üçüncü kişilerden gelen ödemeler gönderene iade edilir; iadeye ilişkin masraflar kesilebilir.
Bölüm 10
Belgelerin gizliliği
Belgeler, erişimi kısıtlanmış güvenli ortamda saklanır. İşleme, gizlilik politikasına uygun olarak yapılır. Saklama süresi, kara para aklamanın önlenmesine ilişkin mevzuatın gerektirdiği şekilde müşteri ilişkisinin sona ermesinden itibaren en az beş yıldır.
