Sección 1
Finalidad del documento
JB Management está obligada a identificar a cada cliente antes de comenzar a prestarle servicios. Este requisito viene establecido por las directivas de la UE sobre prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y por la legislación nacional del país de constitución. El procedimiento de identificación es obligatorio para todos los clientes sin excepción y no puede omitirse a petición del cliente.
Sección 2
Por qué beneficia al cliente
La identificación no es un mero trámite burocrático. Garantiza:
- que ningún tercero pueda acceder a su cuenta ni a sus fondos
- que los fondos se devuelvan exactamente a la persona que los depositó
- la protección frente al uso de su nombre en operaciones ilícitas
- el cumplimiento por parte de la compañía de los requisitos del regulador, lo que hace que la propia compañía sea más sólida.
Sección 3
Documentación necesaria
Acreditación de la identidad, uno de los siguientes documentos:
- Pasaporte, con la página en la que figuran la fotografía y los datos personales;
- Documento nacional de identidad, por ambas caras;
- Permiso de conducir con fotografía, por ambas caras.
Requisitos del documento: en vigor, imagen en color, las cuatro esquinas visibles, datos legibles, sin correcciones.
Acreditación del domicilio, uno de los siguientes documentos, emitido en los últimos seis meses:
- factura de suministros: electricidad, agua, gas, teléfono fijo o internet;
- extracto bancario o extracto de tarjeta de crédito;
- certificado de empadronamiento expedido por la administración local;
- notificación tributaria; contrato de alquiler de vivienda debidamente registrado.
El documento debe contener el nombre completo del cliente, la dirección completa, la fecha de emisión y el nombre de la entidad emisora.
Por regla general, no se aceptan facturas de telefonía móvil ni capturas de pantalla de la banca en línea.
Acreditación del medio de pago.
- Para tarjeta bancaria
- Imagen en la que se vean el nombre del titular y las cuatro últimas cifras del número; el resto de las cifras y el código del reverso deben estar ocultos.
- Para cuenta bancaria
- Extracto o certificado de titularidad en el que figuren el nombre del titular y el número de cuenta.
La acreditación del origen de los fondos se solicita en determinadas circunstancias
- sirven un certificado de ingresos o una nómina,
- la declaración de la renta,
- documentos de venta de bienes,
- un extracto que acredite la procedencia de los fondos,
- documentos relativos a herencias, dividendos o venta de un negocio.
Sección 4
Cuándo se solicita el origen de los fondos
La comprobación adicional se realiza cuando resulta necesaria
La acreditación del origen de los fondos se solicita en determinadas circunstancias
- si el importe de los depósitos supera los 100 000 euros,
- si existe discrepancia entre los ingresos declarados en el registro y el volumen real de operaciones,
- si el cliente tiene la condición de persona con responsabilidad pública,
- si el cliente es residente de una jurisdicción de alto riesgo, así como ante una estructura de operaciones atípica.
Se trata de un requisito legal y no de una muestra de desconfianza hacia el cliente.
Sección 5
Plazos de verificación
La revisión de los documentos tarda hasta 2 días hábiles desde la carga del conjunto completo. Si es necesario solicitar información adicional, el plazo puede ampliarse. El estado de la verificación se muestra en el área de cliente y el resultado se comunica al cliente por correo electrónico.
Sección 6
Seguimiento continuo
Las obligaciones de la compañía no se limitan a la verificación inicial. JB Management realiza un seguimiento continuo de las operaciones y actualiza periódicamente la información sobre el cliente. La compañía podrá solicitar documentación actualizada en cualquier momento durante la vigencia del contrato, en particular cuando cambien los datos del cliente, sus datos de pago o la naturaleza de sus operaciones.
Sección 7
Comprobación en listas de sanciones
Todos los clientes se comprueban en las listas de sanciones de la Unión Europea, de la Organización de las Naciones Unidas y de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de los Estados Unidos, así como en las listas de personas con responsabilidad pública. La comprobación se realiza en el momento del registro y se repite periódicamente durante toda la relación de servicio.
Sección 8
Restricciones
JB Management no abre cuentas ni ejecuta operaciones
- Cuando el cliente se niega a presentar documentos o facilita información falsa,
- De forma anónima o bajo un nombre ficticio,
- A personas incluidas en listas de sanciones,
- A residentes de jurisdicciones en las que la compañía no está autorizada a prestar servicios,
- A menores de dieciocho años,
- Ni cuando los fondos proceden de terceros.
Sección 9
Regla sobre pagos de terceros
JB Management acepta fondos exclusivamente desde medios de pago a nombre del titular de la cuenta de trading y los devuelve a esos mismos datos de pago.
Los pagos recibidos de terceros se devuelven al remitente; los gastos asociados a la devolución podrán ser deducidos.
Sección 10
Confidencialidad de los documentos
Los documentos se conservan de forma segura y con acceso restringido. El tratamiento se realiza conforme a la política de privacidad. El plazo de conservación es de al menos cinco años tras la finalización de la relación con el cliente, tal como exige la legislación de prevención del blanqueo de capitales.
